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Análisis de Microcredito

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Acerca de este curso

Aprenderás a aplicar un enfoque estratégico del crédito mediante un análisis integral del cliente, optimizando decisiones con herramientas digitales, identificando oportunidades, gestionando riesgos y negociando eficazmente para crecer sin comprometer la calidad.

 

¿Qué aprenderás?

  • En este curso aprenderás los conceptos clave relacionados con la gestión y evaluación financiera, junto con el análisis financiero para interpretar correctamente la situación económica de una persona o empresa. Además, desarrollarás habilidades para realizar una evaluación cualitativa y cuantitativa, considerando tanto datos numéricos como aspectos subjetivos. También conocerás las principales normativas y regulaciones que rigen el ámbito financiero, y utilizarás herramientas prácticas que te permitirán aplicar estos conocimientos en situaciones reales de manera efectiva.

Contenido del curso

CAPÍTULO I – FUNDAMENTOS DE MICROFINANZAS Y EVALUACIÓN DE CRÉDITOS
Este capítulo presenta de forma clara y sencilla los aspectos básicos de las microfinanzas, resaltando su importancia para facilitar el acceso al crédito a familias y pequeños negocios. Se explican los principios que guían este tipo de financiamiento y se muestra cómo se realiza el análisis crediticio, incluyendo la observación directa de la realidad económica del solicitante. También se abordan los pasos principales para evaluar el riesgo, con el objetivo de tomar decisiones de crédito más seguras y responsables.

  • Principios Básicos de Microfinanzas.
    02:45
  • Análisis “IN SITU” de la unidad económica familiar.
  • Procedimientos Obligatorios en la Evaluación de Créditos Microfinancieros.
  • Importancia de la Evaluación Crediticia y Principios en Microfinanzas.
  • Cuestionario 1

CAPÍTULO II – GESTIÓN INTEGRAL DEL CRÉDITO EN MICROFINANZAS
Aqui abordamos de manera integral el proceso del crédito en las microfinanzas, desde su otorgamiento hasta su recuperación. Se analizan los distintos componentes que intervienen en la gestión crediticia, como el destino del crédito, la evaluación, aprobación y control, así como el manejo de créditos refinanciados y las estrategias de cobranza. Además, se destaca la importancia de aplicar criterios técnicos y un seguimiento constante en cada etapa, con el fin de reducir riesgos y asegurar la calidad de la cartera. De esta manera, se busca promover una gestión eficiente, responsable y sostenible del crédito, que beneficie tanto a la institución como a los clientes.

CAPÍTULO III – DIAGNÓSTICO FINANCIERO DEL SOLICITANTE DE CRÉDITO
Este capítulo desarrolla el análisis integral del solicitante de crédito, combinando enfoques cualitativos y cuantitativos para evaluar su perfil, comportamiento y situación financiera. Se examinan aspectos personales, económicos y operativos del cliente, con el fin de comprender su capacidad real para asumir y cumplir obligaciones crediticias. Asimismo, se abordan herramientas clave como la evaluación de activos, pasivos y patrimonio, junto con el análisis de indicadores financieros que permiten medir la liquidez, rentabilidad y nivel de endeudamiento del solicitante. Este enfoque facilita la identificación de fortalezas, debilidades y posibles riesgos asociados al otorgamiento del crédito. En conjunto, el capítulo proporciona una base sólida para la toma de decisiones crediticias informadas, priorizando una evaluación objetiva y estructurada que contribuya a reducir el riesgo y asegurar la sostenibilidad de las operaciones financieras.

CAPÍTULO IV- EVALUACIÓN INTEGRAL DEL CRÉDITO
Este capítulo aborda de manera integral los principales criterios, herramientas y enfoques utilizados en la evaluación crediticia dentro del ámbito de las microfinanzas. A través del análisis de variables clave como el destino del crédito, la gestión del capital de trabajo, la capacidad de pago y los indicadores de liquidez y eficiencia, se busca determinar la viabilidad del financiamiento solicitado. Asimismo, se examinan aspectos fundamentales como el cruce de información financiera y la correcta aplicación de los recursos, permitiendo identificar riesgos potenciales y prevenir situaciones de sobreendeudamiento. El capítulo enfatiza la importancia de una evaluación técnica, objetiva y alineada con la realidad económica del cliente, con el fin de garantizar decisiones crediticias sostenibles. En conjunto, los contenidos desarrollados proporcionan una base sólida para comprender el proceso de evaluación del crédito, contribuyendo a una adecuada gestión del riesgo y al fortalecimiento de la calidad de la cartera crediticia.

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